หุ้น ไทยหุ้น ตลาดหุ้น สนทนาเรื่องหุ้น สังคมของนักลงทุน

KBANK

บล.เคจีไอ
KBANK รายงานกำไรสุทธิไตรมาส 3/50 ที่ 3.4 พันล้านบาท เพิ่มขึ้น 10.9% YoYแต่ลดลง 16.5% QoQ ตัวเลขดังกล่าวเป็นไปตามความคาดหมายของเรา แต่ต่ำกว่าที่ตลาดคาดไว้ประมาณ 5% (ค่าเฉลี่ยจาก 9 บริษัท) อย่างไรก็ดี กำไรจากการดำเนินงาน (Pre-tax PPOP) ยังดีกว่าคาดประมาณ 4.7% เนื่องจากรายรับจากค่าธรรมเนียมขยายตัวสูงเกินคาดถึง 26% YoY และค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่ต่ำกว่าที่ประเมินไว้ กำไรในรอบ 9เดือนแรกของธนาคารฯ คิดเป็น 79% ของประมาณการกำไรของเรา

บล.ธนชาต
KBANK มีอัตราการขยายตัวของสินเชื่อที่แข็งแกร่งกว่าอุตสาหกรรม โดยมีอัตราการขยายตัวราว 11.9% y-y และ 3.8% q-q ในช่วง 3Q07 เป็นไปตามบทวิเคราะห์ก่อนหน้าของเราที่ชี้ว่า KBANK มีอัตราการขยายตัวของสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์ (มีการขยายตัวในช่วงม.ค.-ส.ค. ราว 14%) และสินเชื่อเพื่อ SMEs (ขยายตัวราว 8%) ที่แข็งแกร่ง ประกอบกับสินเชื่อเพื่อธุรกิจขนาดใหญ่ที่เริ่มจะมีแนวโน้มการฟื้นตัวตั้งแต่ช่วงเดือนสิงหาคมที่ผ่านมา

บล.ฟินันซา
จุดได้เปรียบในการแข่งขันของ KBANK อยู่ที่ความสามารถในการจัดการความเสี่ยง โดยเฉพาะกับลูกค้า SME ซึ่งให้ Yield สูง (~ 200 bps เหนือกว่าค่าเฉลี่ยซึ่งอยู่ที่ ~6%) ทำให้สามารถรักษา NIM ได้ค่อนข้างสูง 3.75% และต่อยอดไปยังรายได้อื่นเช่นค่าธรรมเนียมอีกด้วย

          บล.กิมเอ็ง
          จุดเด่นที่สำคัญของ KBANK คือส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ที่สูง โดยไตรมาส3/50 KBANK ยังคงสามารถรักษา NIM ที่สูง 4.04% เท่ากับไตรมาส 2/50 ไว้ได้ แม้ว่าจะมีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อลง 0.15% ก็ตาม ทั้งนี้เนื่องมาจากการขยายตัวของสินเชื่อที่สูงในไตรมาส 3/50
          บริษัทหลักทรัพย์ ซื้อ ขาย ถือ ราคา/บาทบล.เคจีไอ / - - 102.00บล.ธนชาต / - - 95.00บล.ฟินันซา / - - 96.00บล.กิมเอ็ง / - - 97.50

ข่าวหุ้น

เข้าชม: 1,569