หุ้น ไทยหุ้น ตลาดหุ้น สนทนาเรื่องหุ้น สังคมของนักลงทุน

KBANK

บล.กรุงศรีอยุธยาKBANK เป็น Top Pick ในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ ประเมินมูลค่าเหมาะสมตามพื้นฐานปี 51ที่ 93 บาท (อิงกับ P/BV ที่ 2 เท่า) ราคาหุ้น ณ ปัจจุบันยังมี UpsideGain จากมูลค่าพื้นฐานราว 18% ขณะที่แนวโน้ม ROE เฉลี่ยปี 50 - 51 อยู่ที่ระดับ 16% เป็นรองเพียงSCB เท่านั้นในกลุ่มธนาคาร

บล.ยูโอบีเคย์เฮียน (ประเทศไทย)ผู้บริหารเผยว่า คาดว่าสิ้นปนี อัตราส่วนน Gross NPL ต่อสินเชื่อ จะอยู่ที่ระดับ 5-6% ไม่ต่างจากปีก่อนเท่าใดนัก เนื่องจากเศรษฐกิจที่ชะลอตัวลงทำให้ NPL ใหมเข้า มาเพิ่มขึ้นและบางส่วนนเกิดจากหนี้ที่ผ่านการปรับโครงสรางแล้ว ย้อนนกลับมาเป็น NPL อีก ขณะที่การขาย NPL ทำได้ไม่ง่าย จากการถูกกดราคา

บล.ยูไนเต็ดทำให้เราคาดว่าจากสินเชื่อที่เติบโตดีมากในไตรมาสนี้ ประกอบกับคาดว่า NIM จะยังคงสูงเท่ากับ 2Q50 ที่ 4.01% ทางด้านรายได้ค่าธรรมเนียมคาดว่าจะโตได้ดีจากสินเชื่อที่เติบโตขึ้นสูงประกอบกับการตั้งสำรองที่ 1,650 ล้านบาท น่าจะทำให้ผลประกอบการ 3Q50 ของKBANK (งบรวม) จะมีกำไรสุทธิ 3,594 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 17% YoY แต่ลดลง 12% QoQเนื่องจากไตรมาสก่อนมีรายการพิเศษเข้ามา ซึ่งเราถือว่า KBANK ยังคงทำได้ดีในสถานการณ์เศรษฐกิจที่ไม่เอื้ออำนวย

บล.บีทีคาดผลดำเนินงานในปี07 ไม่ต่ำกว่าปี06 แม้จะมีภาระลงทุนด้านไอทีภายใต้ K-transformation โดยตั้งเป้า(1)ขยายสินเชื่อ 8-13% (2)เพิ่มรายได้ค่าธรรมเนียมมากกว่า 20% (3)มีนโยบายการกันสำรองประมาณ 5,400ล้านบาท เพื่อการขยายสินเชื่อใหม่(4)มีการลงทุนด้านไอที เป็นการต่อยอดธุรกิจเพื่อรองรับการแข่งขันในอนาคต โดยเฉพาะK-Transformation และChannel Expansion ราคาเหมาะสมปี50 89บาท อิง 14XP/E
บริษัทหลักทรัพย์ ซื้อ ขาย ถือ ราคา/บาทบล.กรุงศรีอยุธยา / - - 93.00บล.ยูโอบีเคย์เฮียน (ประเทศไทย)- - / 87.50บล.ยูไนเต็ด / - - 95.00บล.บีที / - - 89.00

ข่าวหุ้น

เข้าชม: 1,212